Трансакција во банка Може банката да знае сè за моите пари Набerудувач
Трансакција во банка Може банката да знае сè за моите пари?
Прашање: Јас неколку пати имам повлечено големи количини на готовина од мојата сметка. Сега банката сака да знае за што. Но, тоа не е нивна работа, нели?
Дали банката треба да добие разјаснувачки информации за трансакција, меѓу другото, зависи од вашите финансиски околности.
Банката не сака да ве вознемирува, таа само сака да си ја заврши својата должност. Таа се придржува кон законот за перење пари. Ова предвидува дека банката мора да добие разјаснувачки информации во случај на невообичаени и неверојатни трансакции.
Ова се однесува на кредитни сметки и дебити кои значително се разликуваат од вообичаената продажба или кредит на засегнатиот клиент. Критериумите и границите зависат од вашето друго однесување и вашите финансиски околности. Со еден исклучок (депозити во готовина од повеќе од 100.000 франци на нови сметки), Во Уредбата за перење пари не се споменуваат износи. Но, таа им пишува на банките Финансии Како да ја пронајдете банката што ви одговара, за да поставите свои критериуми и ограничувања за таканаречените трансакции со зголемени ризици. Затоа е можно финансиските институции да ги разјаснат сличните трансфери на пари поинаку.
Доколку има какво било сомневање, банката мора да постапи
Доволен е повик до советникот за клиенти. Оправдајте го повлекувањето на средствата кон неа. Во случај на посложени прашања, банката може да побара договори, копија од даночна пријава или значајни документи како легитимација. Ако не можете да ги отфрлите сомнежите или да задржите информации, банката може да ги раскине деловните односи. Таа потоа ја блокира сметката за смрт на партнерот. Може ли банката да ја блокира нашата сметка? и ја известува канцеларијата за известување за перење пари. Не смеете да ги информирате вашите клиенти за ова. Мој совет: Биди кооперативен, нема од што да се плашиш.
Совет за книга
Одеднаш пари - како правилно да инвестирате
Можности за самоуверено управување со средствата