Моите 6 најголеми грешки на берзата - како изгубив пари!

Денес сакам да ги споделам моите 6 најголеми грешки на берзата со вас.

Морам да кажам дека сите овие грешки ме чинеа готовина на биланс и можеби овој напис ќе ти помогне да не направиш една или друга грешка.

Зошто мислам дека грешките се дел од тоа

Мислам дека никој не може да каже дека се без грешки на берзата. Излезете од залихите прерано или купете нешто што не го разбирате затоа што емоциите како алчноста и зависта ве водат во многу скапи акции.

Мислам дека секоја грешка е скок напред. Тие учат да одат обидувајќи се да паднат и да станат повторно. Секоја грешка нè носи чекор понапред како што учиме од таа грешка. Затоа, започнувам со ставот: „Ако сум донел погрешна одлука, тогаш само јас сум одговорен“. Изговори како:

Виновен е пазарот
Виновна е политиката
Виновна е препораката на берзанското писмо или страница
Јас едноставно немав среќа

Дали се отров за успех во личното учење. Секако, многу работи се надвор од наша контрола, особено на берзата. Но, наша проклета работа е да ги испланираме овие работи за да не уништат и да ги намалат шансите. Во моментот кога јас размислувам за лоша инвестиција и се прашувам „Што можев да направам подобро?“, Си давам можност да најдам и да коригирам грешки во стратегијата или во управувањето со емоциите. Затоа, грешките се досадни, но тие се можност да се подобруваат и да заработуваат повеќе пари на долг рок и да се изгради финансиска независност.

Но, сега на моите 6 најголеми грешки.

1. Немаат план за мојата инвестиција

Кога започнав да тргувам на берза, ми беше јасно дека сакам да инвестирам во солидни компании на долг рок. Така, на почетокот едноставно погледнав на долгорочните перформанси и избрав неколку компании кои се развија многу позитивно и за кои мислев дека овие компании сè уште ќе постојат многу години. Значи, приближно ги познавав компаниите и нивните производи. Моите први набавки беа Кока-Кола, Мекдоналдс, Дојче Пост, Адидас, Фрезениус, Рош, Аб-Инбев, БАСФ и Дојче Телеком. Сите компании беа добри инвестиции и секоја од нив се разви многу позитивно. Денес, по многу години на берза, јас би го нарекол овој пристап (купете го она што го знаете и го развивавте многу години на долг рок) како добра стратегија. Постојат причини зошто некои компании се развиваат многу позитивно во текот на многу години и децении.

После тоа, читав се повеќе и повеќе страници за финансии и запознав многу нови компании за чии имиња никогаш порано не сум чул. Сите совети и причини за овие компании беа разбирливи за мене како почетник и исто така купив акции во овие компании. Некои акции поминаа добро, други погубно. Ги документирам сите набавки и продажби откако излегов во јавноста во табела за пресметки на Excel. Денес јасно можете да видите дека моите набавки во компании што не можев навистина да ги проценам имаат развој на чиста шанса (тоа е како фрлање паричка).

Затоа првата грешка што никогаш повеќе не би ја направила денес е купување компанија како долгорочна инвестиција, што не можам да ја проценам.

2. Без план за финансии

Кога почнав да ја разгледувам берзата, само ги следев новостите од компанијата. Основните „основи“ секогаш беа проблем (стапки на П/Д итн.), Но не беа опипливи за мене. Како резултат на мојот втор степен за деловна администрација, бев принуден интензивно да се занимавам со проценки на компанијата и сметководство. Апсолутната светлина ми светна и сфатив дека долгорочното инвестирање без основно знаење во оваа област е многу тешко. Можете да најдете добри компании (како во мојот пример) без никакво финансиско знаење, но ќе бидете во многу подобра позиција ако можете да протолкувате неколку броеви. Добар пример за ова е класичната фигура на клучните вреднувања - односот P/E. Денес точно знам што значи Ворен Бафет кога вели:

„Заедничките мерила како што се приносот на дивиденда, односот на цената кон заработката или кон книговодствената вредност, па дури и стапките на раст немаат никаква врска со вреднувањето. - Ворен Бафет

„Обичните мерки како што се приносот на дивиденда, односот цена-заработка или односот цена-книговодствена вредност, па дури и стапките на раст немаат апсолутно никаква врска со проценката на акцијата“

Јас дури тврдам дека односот П/Е е самостоен одговорен за многу фрустрации кај приватните инвеститори. Особено овде, во Германија, оваа релативно бескорисна бројка е за жал често причина за наводно ефтино купување акции. Јас само го користам односот P/E како водич денес. Инаку не ми е важно кога ги вреднувам акциите. Willе разговарам зошто е тоа така кога ќе добијам шанса.

Бидејќи се занимавам со оваа тема, мојот успех енормно се подобри. Јас можам да разликувам лоши деловни модели од добри и со тоа значително да ја подобрам веројатноста за добри инвестиции. Годишниот извештај на компанијата е напишан така што им дава можност на акционерите да ја оценат компанијата. Можете исто така да кажете: „Компаниите комуницираат со акционерите преку годишниот извештај“. Ако не можете или не сакате да ги прочитате броевите, нема да знаете што компанијата сака да ни каже.

Напишав серија за деловни зделки. Ако сè уште сте нови на оваа област, можам да ви ги препорачам овие:

3. Започнете предоцна

Секој што го знае сложениот ефект на интерес знае дека времето е клучен фактор во тоа дали ги постигнувате или не вашите цели. Ако сакате да станете милионер, имате 3 можни лостови:

Заштедете и инвестирајте повеќе
Добијте повеќе приноси
Нека парите „работат“ подолго

Секој може да работи на # 1 и # 2. Јас не се обидувам да го зголемам животниот стандард кога заработувам повеќе пари. Тоа ми помага да вложам повеќе пари и со тоа да ја намалам финансиската зависност порано. Исто така, се обидувам да ја свртам завртката за враќање, за која многу „гуруа“ веруваат дека не е можна. Моето искуство ми кажува поинаку, но којзнае како ќе изгледа за 20 години. Continueе продолжам да барам добри инвестиции, исто така затоа што многу се забавувам кога се занимавам со компании и учествувам директно во компании.

Она што не можете да го промените е времето што го имате на располагање за вашите инвестиции. Во одреден момент започнувате, а во одреден момент сте принудени да застанете. Само едно е сигурно: колку порано започнете, толку повеќе ќе постигнете. Еднаш креирав мало видео на оваа тема:

4. Обидувајќи и мешајќи премногу стратегии

Инвестиции, стратегии за дивиденда, тргување во различни варијации - што е сега? Почнав како долгорочен инвеститор, испробав разни стратегии помеѓу нив (на пр. Системи за следење, индикатори и графикони со облак со технологија на графикони) и повторно завршив со долгорочно инвестирање. Се разбира, секогаш е добро да продолжите со образованието и да научите нови работи.

Сепак, на почетокот на моите активности на берзата не можев точно да разликувам помеѓу нив. Затоа, на пример, започнав да поставувам загуба на стоп за моите долгорочни позиции. Затоа што слушав бесмислени и неточни совети како што се „никогаш не тргувај без стоп загуба“ или „ограничи ги загубите и остави профит да работи“. Резултатот беше дека морав да ги продадам своите залихи по лоши цени. Денес, сите акции ќе вредеа значително повеќе отколку кога беа продадени. На пример, јас го купив Adidas за многу помалку од 80 €. Денес знам дека при тргување, стратегијата секогаш мора да работи преку ограничување на загубата (обично преку стоп загуба). За долгорочно инвестирање не се потребни запирања. Напротив. Падот на цените мора да се искористи за да се купи или купи повторно.

Разликата во начинот на размислување и постапување се должи на различното мерење на времето. Трговецот размислува на краток и среден рок. Инвеститорот секогаш на долг рок. Затоа, и двајцата сè уште можат да бидат успешни со различни одлуки.

Затоа, денес морам да признаам дека мешањето на овие стратегии (бидејќи не знаев ништо подобро) беше грешка. Секогаш мора да знаете која стратегија ја извршувате, да ја спроведувате постојано и да продолжувате да се подобрувате. Нема свет грал. Мора да ја пронајдете стратегијата што ви одговара и за која имате добро чувство (за мене, портфолио за фокусирана вредност на инвестиции со неколку извонредни компании и, во исто време, да градите долгорочно портфолио на дивиденда). Бидејќи најголемиот дел од парите ги вложував во Депото за инвестирање во вредност, секогаш се трудам да станам подобар во оваа област и да стекнувам сè повеќе знаење. Моето берзанско искуство ми кажува дека повеќе знаење е еднакво на поголем профит. Многу едноставна пресметка.

5. Користете погрешни извори на информации

Не сакам да правам баширање на весници или страници. Но, практично нема финансиска страница во Германија (со исклучок на приватни блогови и други приватни извори) што е заинтересирана да ги обезбеди најдобрите информации. Без оглед на германската финансиска страна ќе погледнете. Платформите ги заработуваат своите пари поставувајќи реклами и само написи се ставаат во „новостите“ со цел да ве натераат да кликнете на сите врски што потоа нудат производи и берзански писма.

Не мислиш? Одете на која било страница за финансии и прочитајте ги „Написите“. Скоро нема статии без врски до „страници со производи“.

Затоа читам скоро исклучиво американски страници. Тука постои клучна разлика: Овие страници се обидуваат да продаваат свои услуги. Како можете да го убедите клиентот дека овие услуги се корисни за нив? Со тоа што бесплатната содржина е веќе одлична и потоа сакате повеќе од неа, бидејќи гледате придобивка од истата. Затоа, овие страници веќе нудат значително повисок квалитет од германските портали за продавачи на врски. Еве список на страници што ги користам:

Барони
Морнингстар
Гуруфокус
Барање Алфа
Закови
Гиданти

Ако знаете добри германски портали, напишете го во коментарите. Тогаш сите сè уште можеме да имаме корист од тоа Ј

6. Ставете премалку пари настрана

Јас направив грешка што оставив малку пари настрана. Како резултат, не можев да ги искористам своите резерви за да ја надоместам штетата на моторот (скоро 10 € оштетување) што ја имав на почетокот на 2016 година. Како резултат, скоро морав да продадам акции или да позајмам пари на кратко време со огромни каматни стапки. За среќа, некој беше во можност да ми помогне за кратко време. Како и да е, морам да го признаам ова како класична грешка денес.

Оттогаш значително ги зголемив своите резерви и затоа вложував помалку од вообичаено во последната година. Постои упатство за резерва од 3 пати поголема од месечната плата. Имав околу двапати поголема сума како резерва. Значи, не можев да ја надокнадам штетата од 10.000 €. Не мислам дека мора да бидеш подготвен за секој случај, но дефинитивно не ми е доволен двапати месечна плата како резерва. Сега сум околу 4 пати повеќе од тоа.

Заклучок берзанска грешка

„Искуството е збир на сите грешки“

Моите 6 најголеми грешки на берзата: Секој ги промашува

Цврсто верувам дека секоја грешка ме носи понатаму. Се разбира, секогаш треба да се учи од грешките и да не се повторуваат грешките. Сигурно ќе направам и други грешки што повеќе или помалку на крај ќе ме чинат пари. Тоа не ми пречи. Во крајна линија е дека сепак ќе има голем плус и јас ќе станам подобар инвеститор за секоја грешка.

Имајќи го ова на ум, ви посакувам убав викенд на Педесетница. Доколку сте направиле слични или други грешки, со задоволство би слушнал од вас преку коментар

9 коментари. Остави ново

Здраво Кристијан,
интересна статија, особено повикување на темата препорака за финансии/деловни извештаи. Сега прашање: колку долго обично гледате компанија пред да инвестирате во нивните акции?

нема генерален одговор на тоа. Некогаш само неколку недели, некогаш неколку години. Мислам дека од време на време може да почекате за добри можности. Обично има добри неуспеси барем еднаш годишно кога некои кандидати за гледање исто така го достигнуваат прагот на моето купување. Не мора да ги имам сите акции во моето портфолио, јас само ги искористувам најдобрите можности. Во меѓувреме, јас ги користам моите парични средства за да пишувам ставки и затоа не оставајте го бескорисен главниот град.

Убав преглед на вашите „грешки“. Сите добри и важни точки.
Исто така, еднаш направив грешка во точка 6. Тоа ми даде идеја да поставам 5 прашања што треба да си ги поставите ПРЕД да инвестирате во берза, недвижнини и сл .: https://hobbyinvestor.de/fuenf-fragen/
Верувам дека премногу инвеститори ги вложуваат своите пари на долг рок премногу брзо и не размислуваат за себе или за своето семејство.

Здраво Кристијан,
Јас главно го користам вашиот блог за совети за вредноста и оној на Јаспер Кваст, кој често објавува интересни економски и политички написи!
Како залиха, јас главно го користам SeekingAlpha ! Навистина одлична страница, каде што се судираат многу различни стратегии/мислења. Неодамна наидов на страницата MeetInvest. Во основа слична страница со SeekingAlpha, само што деталните акции на iRe за скенери можат да се филтрираат според стратегиите од сите легенди за инвестиции. На пример, според Магичната формула од Гринблат.
MfG Доминик

Здраво Доминик,
убаво што си тука:). Мислам дека и блогот на perаспер е одличен! SeekingAlpha е навистина одлична страница. Ви благодариме за советот со MeetInvest. Сè уште не ја знаев оваа страна. Takeе ги погледнам и, доколку е потребно, ќе ги претставам тука!
поздрав

многу убав пост што ме потсетува малку на себе. Исто така, морав да поминам извесно време развивајќи ја вистинската стратегија за мене (долгорочно + засновано врз клучни фигури). И под ова мислам експлицитно на „вистинскиот за мене“. Другите ќе бидат задоволни со опциите. Следниот со тргување со девизен курс.

Најневеројатно за мене по сите овие години беше што веќе ги запознав потребните основи (т.е. клучните бројки + сметководство) за време на студиите. „За жал“ во тоа време не разбирав за што е добро, поточно повеќе се потпирав на техничките вештини (програмирање + бази на податоци), што во ретроспектива не беше најлошото, бидејќи сега заработувам капитал што ми треба Потоа можам да инвестирам.

Повторно се препознавам
Исто така, рано ги запознав сметководствените факти, но за жал, с my до мојот втор степен сфатив колку се корисни за берзата

Ми падна уште една работа: Написите во „Гуруфокус“ исто така имаат силно флуктуирачки квалитет. Барањето Алфа е уште подобро. Јас го користам Gurufocus главно поради клучните фигури ... Вие нема да најдете многу корисно на германските страници. Најдобрите информации сè уште можат да се најдат на форуми како што е форумот за хартии од вредност.

Вашиот совет број 4, „Обидувајќи се и мешајќи премногу стратегии“ го погодува ноктот по главата. Трговијата со загуби е добар пример за тоа како можете брзо да се изгубите во малите и малите. Да не ги спомнувам големите одлуки што можат да направат да изгубите трага по нештата (активни наспроти пасивни, план за штедење наспроти времето на пазарот).