Предупредување за сите клиенти на ИНГ! Тие можат да се разбудат со блокирани сметки
Автор: Раду Андоне/Датум на објавување: 16-07-2020 12:07
Неколку Романци, клиенти на ИНГ, се разбудија со блокирани сметки. Тие се револтирани и дури и да ги добијат парите назад, тие сакаат да продолжат и да го известат народниот адвокат.
Неверојатна ситуација за клиентите на ИНГ. Неколку Романци обвинија дека биле контактирани и ги прашале со што живеат и каде имаат пари на своите сметки. Бидејќи тие одбија да дадат одговори на прашањата за кои станува збор, тие се разбудија со затворени сметки, откриваат новинарите на Либертатеа. Еден клиент тврди дека бил вклучен во базата на податоци и веќе 5 години не смее да биде клиент на ИНГ. Дури и ако ги добиле парите назад од сметките, тие сакаат да го известат народниот адвокат.
Поточно, романски клиент на ИНГ Романија раскажа како бил контактиран телефонски и го прашале за неговата финансиска состојба и што сторил со парите. Тој не одговараше на прашања, сметајќи ги за мешање во неговиот приватен живот. По некое време, тој откри дека веќе не може да пристапи до сметката што банката ја блокираше. Предметното лице сакало да наведе за цитираниот извор дека се обложува преку Интернет. „Тие ме прашаа:„ Што е со износите уплатени на вашата сметка? Прашав: „Што е со тебе?“ Банката соопшти дека треба да знае од каде потекнува. Им реков дека сум коцкар, трчав со парите што ги сакав. После 4-5 месеци ја искористив картичката и открив дека веќе немам пристап “, изјави тој за Либертатеа.
Истото му се случи на друг клиент на ИНГ, кој одби да зборува за потеклото на своите пари. Последователно, тој доби порака со најава дека е внесен во база на податоци и дека повеќе нема да биде клиент на ИНГ банка за 5 години.
Како одговор, ИНГ посочи на европска директива со која се бара финансиските институции да ги ажурираат податоците за своите клиенти. Ова е Директивата (ЕУ) 2015/849. Неговата крајна цел е борба против перење пари и финансирање тероризам.
Ажурирање: Ние понатаму ги репродуцираме објаснувањата на ИНГ во врска со оваа ситуација
Од гледна точка на законодавството за заштита на личните податоци, основата на обработката на податоците во рамките на формалностите на KYC е законската обврска наметната на ИНГ банка во својство на Оператор на податоци, произлезена од законот бр. 129/2019 и од регулативата на НБР бр. 2/2019 година, со цел да се заштити главниот јавен интерес поврзан со спречување на перење пари и финансирање тероризам. Овие аспекти, кои се споменати во Информативните белешки на банката ИНГ, се составен дел од општите деловни услови на банката (и во документот посветен на физички лица и во оној посветен на правни лица) и се трајно достапни на веб-страницата на ИНГ во делот посветен на обработка на податоци: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.
Во однос на правната основа во која ИНГ банка може да затвори сметка на клиент, се повикуваме на два члена на закон:
уметност 18 - (1) од Регулативата 2/2019 на НБР:
Во примената на уметноста. 11 ст. (9) од законот бр. 129/2019 година, институциите не иницираат, не продолжуваат деловен однос и не вршат повремена трансакција ако не можат да применат мерки за свесност за клиентите, вклучително и во случаи кога не можат да ја утврдат легитимноста на целта и природата на деловните односи или не можат правилно да управуваат ризик од перење пари и финансирање тероризам.
уметност 11 - (9) од законот 129/2019:
Доколку субјектот што известува не е во можност да ги примени мерките за познавање на клиентите, тој нема да ја отвори сметката, да започне или да продолжи деловна врска или да спроведува повремена трансакција и да изготви извештај за сомнителна трансакција во врска со тој клиент., секогаш кога има основа за сомневање, што ќе биде проследено до Заводот.
Деловната врска може да заврши од неколку причини повикани од обете страни и за нас е приоритет да ги исполниме своите законски обврски да имаме ажурирани информации за клиентите. Во согласност со прудентните барања упатени до банките, имаме можност да чуваме одредени информации во врска со претходните деловни односи со клиент и причината зошто билатералниот договор за договор престана во одреден момент, како општа практика на која било финансиско-банкарска институција во Романија. . Така, може да имаме дополнителни информации во контекст на барање за повторно отворање на сметка и го задржуваме правото да извршиме навремено проценка и анализа за време на процесот на отворање.