Анализа на портфолио - Како да го анализирате вашиот брокер преку Интернет, LYNX

Што е анализа на портфолио? И како правилно ја користите анализата на портфолиото?

Накратко, анализата на портфолиото значи: Како инвеститор, го проверувам целото свое портфолио на средства во кои инвестирам според критериумите што се особено важни за мене.

Ова секогаш се препорачува и треба да се прави многу редовно. Но, искуството покажува дека многу малку инвеститори го прават тоа. Анализа на портфолио е ништо друго освен наука за ракетите. Само поставете ги вистинските прашања и постапете кога одговорите ќе го побараат тоа. Ние објаснуваме како можете да го направите ова.

Постојат даватели на услуги кои нудат ваква анализа за вас. Може да се направи, но не чини само пари и бара од нив да ги обелоденат вашите средства на трети страни. Исто така, секогаш е помалку ефикасно отколку ако сте го правеле тоа сами. Затоа што само вие навистина ги знаете вашите цели, желби и можности. Само тие можат да проценат дали можете да спиете добро со инвестиција или дали сте трајно загрижени. И откако ќе се запознаете со оваа работа, во секое време можете да проверите дали сè „одговара“.

Анализа на портфолио: дефиниција

Портфолио е всушност папка што содржи, на пример, проектни документи, цртежи или апликација. Сè за јасно дефинирана тема што можете да ја носите со себе.

Во областа на инвестициите, „портфолио“ значи целина на инвестициите/средствата на инвеститорот.

Затоа, терминот не е ограничен на портфолио на акции. Покрај ваквиот депозит на акции, портфолиото може да вклучува и поседи на обврзници, недвижен имот, благородни метали или исто така уметнички дела и колекции од вредност, под услов да се наменети како инвестиција. Што значи ______________:

Дали имате мала колекција на фини слики од голема вредност што никогаш не би ги подариле затоа што се наменети да бидат трајно во сопственост на вашето семејство доколку не беа дел од вашето портфолио. Инвеститорско портфолио вклучува само средства што се наменети како инвестиции, односно се продаваат со профит ако развојот на вредноста е поволен или се наменети да донесат трајни приноси, како што се обврзници преку камата или недвижен имот преку приход од изнајмување.

Целта на анализата на портфолиото

Инвеститорите ги искористуваат можностите. Тоа е добра работа. Но, ова често резултира во мешавина од многу различни инвестиции кои се многу различни сами по себе и имаат сосема различни временски хоризонти, нивоа на ризик и нарачки на големината. За некои инвеститори, по дваесет или триесет години може да биде како во диво блокиран таван.

Не смеете да го дозволите тоа, затоа што честопати води до фактот дека некои акции што се купени во одреден момент веќе не се признаваат свесно, дека инвестициите достигнуваат големи цени и подоцна повторно ја губат вредноста без да имате шанса да направите добар рез користеле Едноставно затоа што прегледот беше изгубен.

Целта на анализата на портфолиото е редовна споредба на инвестициите според временскиот хоризонт, ризикот и капиталната обврска, со цел да се внимава и да се контролира над вашите средства во секое време.

Како може да се направи тоа? Идеално, започнувате со анализа на вашите цели. Ако никогаш не сте го ставиле тоа конкретно, анализата на портфолиото е совршен момент за почеток:

Како да продолжите со анализата на портфолиото?

За да можете да одговарате на она што е таму, прво мора да дефинирате што треба да има таму. За да го направите ова, треба да си ги поставите следниве три основни прашања:

Што сакам да постигнам и кога?
Како е патот таму, што се однесува до моите лични услови за живот?
Дали сум подготвен да ризикувам и ако е така, до кој степен?

Одговорите на овие три прашања потоа се споредуваат со „реалното“. Зошто треба да наведете кои средства веќе се во вашето портфолио? При што, како што споменавме на почетокот, не треба да се вклучува ништо што не е експлицитно наменето како инвестиција, т.е. како инструмент за зачувување или зголемување на средствата.

Она што припаѓа на портфолио?

Портфолио може да вклучува:

Акции, обврзници, благородни метали, колекционерски предмети (за кои постои ликвиден пазар) недвижен имот, но и готовина, под услов да е наменета како резерва за вашите инвестиции или да биде бесплатна.

Приватното пензиско осигурување е исто така дел од тоа, затоа што инвестирате конкретно во ликвидносна понуда на старост. И, исто така, можете и треба да проверувате повторно и повторно дали оваа инвестиција сè уште се покажува како разумна и доволно профитабилна!

Портфолио не вклучува:

Имотот што го користевте сами, колекционерски предмети или злато/сребро/скапоцени камења што дефинитивно не би ги продале доколку не беше апсолутно потребно. Ако имате прекрасен олдтајмер во вашата гаража што многу го сакате, не треба да ве интересира која вредност ја достигнал автомобилот: сепак не би се откажале од него. Капиталот што ќе биде потребен во наредните години, на пример, за реновирање на куќата, исто така не е дел од портфолиото. До:

Пари што ќе бидат потребни во догледна иднина не можат да се инвестираат. Секогаш може да се случи капиталот да биде потребен точно кога инвестицијата што е направена со него претрпе неповолни резултати и затоа мора да реализирате загуба. Затоа, ваквите суми се генерално табу.

Како го анализирате портфолиото?

Ако сте се запрашале и сте одговориле на горенаведените прашања за вашите цели, веќе точно знаете што сакате да постигнете. Сега е време да ги допрете вашите средства според овие критериуми. Треба да продолжите како со примерот погоре за поткровје: Земате едно средство по друго и поставете си ги следниве прашања:

Дали оваа инвестиција е продуктивна во однос на моите лични очекувања и склоности во однос на ризикот?
Дали е тоа нешто со што добро се согласувам, што го превидувам и го имам под контрола врз основа на моето искуство?
Дали инвестицијата има позитивна перспектива во однос на можностите за профит?
Јас би сакал/треба да ја проширам оваа инвестиција или, уште подобро, да ја намалам затоа што е премалку или, напротив, премногу тежина во моето портфолио?

Овие четири прашања можат и треба да бидат поставени подеднакво за сите инвестиции. Што не одговара, што не работи и веројатно нема повторно да работи подобро, треба да се отстрани од портфолиото, исто како бесмислено и/или скршено парче на таванот, кое само зафаќа простор.

Основни правила за анализа на портфолио

Се разбира, секој има апсолутно индивидуално портфолио со најразновидни вредности, како и свои цели, очекувања и толеранција на ризик. За некои, обврзниците се интересна инвестиција и покрај негативните каматни стапки, бидејќи тие се фокусираат на зголемување на цените, а не на каматните стапки ... но не и за други. Некои инвеститори никогаш не би се обложиле на благородни метали затоа што за нив изгледаат премногу небезбедни и гледаат на недвижностите далеку побезбедни. Другите бегаат од кавгата да ги изнајмат и се чувствуваат како дома со злато во своето депо. Затоа постои железен принцип кој важи за секого:

Секогаш зависи од вас и вашите субјективни цели и впечатоци, а не од тоа што другите би направиле!

Поради индивидуалноста на секој инвеститор, може да има само неколку генерално применливи правила на палецот. Сепак, секогаш треба да ги вметнувате овие неколку основи во вашите сопствени одлуки:

Пример за анализа на портфолио со потреба за акција

Бидејќи секој инвеститор е различен и нема две портфолија исто, не постои едно решение за сите. За да стане јасно како изгледа анализата на портфолиото и какво дејствие може да се преземе од неа, конструираме фиктивен пример:

Брачна двојка со две деца на училишна возраст. Човек: 45 години, постар менаџер на безбедна позиција. Сопруга во моментов домаќинка.

Состојба со домување: сопствена куќа, вредност на имотот 300 000 евра

Годишен приход: 50.000 евра по оданочување.

Обврски: преостанат рок на хипотека десет години, преостанат износ 100.000 евра, месечна дебита 1.100 евра со вклучена камата. Салдо на рата за заем 20 000 евра, месечна деби 400 евра.

Реална стапка на заштеда за инвестиции: сè уште не е утврдена

Постоечки средства на двојката: приближно 100.000 евра (без вклучен имот што го користат, што не може да се додаде).

Портфолиото на средства е поделено на:

Конзервативни акции: 10.000 евра

Акции шпекулативни: 60.000 евра

Обврзници: 0 евра

Злато и други благородни метали: 20 000 евра

Готовина на рака: 10 000 евра

Како треба двојката да продолжи со значајна анализа на портфолио?

Како прво, мора да се утврди надвор од портфолиото: Кои пари се достапни? Може ли да се заштеди капитал, кој го снабдува портфолиото со свежи пари? Или ситуацијата со средствата е таква што тоа не е можно, што непредвидени настани може дури да направат неопходно да се нападне портфолиото како резерва?

Околностите презентирани овде се шематски, но парот мора да го забележи следново во својата анализа:

Во однос на годишниот приход од 50.000 евра нето, редовните отплати на хипотеката и рати на заем од 18.000 евра годишно (1.500 месечно) не се баш ниски за четиричлено семејство. Ако има големи, непредвидени набавки (замена на греењето, нов автомобил, итн.), Тоа може брзо да стане многу оскудно. И што ако, спротивно на очекувањата, сопругот остане невработен? Да се земе друг заем би било можно со куќата како обезбедување, бидејќи е оптоварена само за една третина, но не е препорачлива.

Веднаш штом ќе сфатите, додека ги земате фактите, дека вакви ситуации можат да доведат до тоа да морате „да барате пари“ во вашето портфолио, знаете:

Портфолиото треба да биде дизајнирано или редизајнирано на таков начин што треба да овозможи такви „обврзници“ за итни случаи без ризик повлекувањето во несоодветно време да претвори повеќегодишна инвестиција во загуба. Дали претходната распределба на портфолиото е соодветна за оваа ситуација?

Треба да се дојде до заклучок дека толку голема тежина на шпекулативни акции (60 проценти од активата) е едноставно преголема за ваква мешавина. Хипотеката и заемот прво треба да се исплатат, идеално децата веќе треба да имаат свој приход. Тогаш би можело да се замисли поголемо учество во портфолиото, но не сега.

За тука и сега, анализата на портфолиото ќе резултира со разумна мерка:

Намалување на процентот на шпекулативни акции од сегашните 60 на максимум 30 проценти.
Зголемување на нивото на готовина од моментално на 10 на најмалку 20 проценти.
Зголемување на процентот на конзервативни залихи и
Доколку е потребно, откуп на десет проценти од акциите во краткорочни обврзници со врвен кредитен рејтинг со малку позитивен принос во еврозоната, веднаш штом се појави таква можност.

Пропорцијата на шпекулативни акции треба да се намали според шемата за анализа на портфолио: Што има смисла во ова портфолио и затоа вреди да се чува, што е премногу ризично? Дали има нерамнотежа во ширењето на залихите по земја, сектор, ризик? Каде се сопките што е подобро да се отстранат?

Заклучок: Анализата на портфолио не е наука за ракети ... и дефинитивно се препорачува!

Овој пример покажува како во основа треба да продолжите со анализа на портфолио. Но, тоа може да биде само груб водич. Како што реков: секое портфолио е различно, секој инвеститор дејствува индивидуално, има услови за живот што, како даночната ситуација што секогаш мора да се има на ум, не може да се вметне во рамките. Треба да се напомене:

- Постојат неколку основни правила што ги споменавме. Треба да ги користите како водич.

- Одвојте време со вашата анализа. Не плашете се сериозно да се прашувате. И не бегајте од напорите за редизајн на вашето портфолио ако сфатите дека има потреба од акција.

- Повторувајте ваква анализа годишно. Вашите средства ја менуваат својата вредност, условите за живеење се менуваат со светот, па затоа не може да боли да проверувате дали сега сè е како што треба!

Сакате да купувате акции на берза?

LYNX ви нуди берзанско тргување со акции и други класи на хартии од вредност директно на домашните берзи. Имате корист од високиот обем на тргување и тесните распони. Преку LYNX имате можност и кратко да продавате акции за да имате корист од падот на цените на акциите.

Како дневен трговец, инвеститор или инвеститор, можете да имате корист од одличната понуда на LYNX, бидејќи ви овозможуваме да тргувате со акции, ETF, фјучерси, опции, девизи и многу поевтино. Одвојте време да ги споредите нашите такси со оние на конкуренцијата и трговијата во иднина преку нашата професионална платформа за тргување.

Дали сакате да ги конвертирате странските цени на акциите во евра? Потоа користете го нашиот конвертор на валути за над 130 валути.