Кој навистина заработува на берза и зошто вие не сте еден од нив
3 групи успешни инвеститори и што можете да научите од нив
Дали знаеш дека? Купувате акција и веднаш потоа цената магично се повлекува? Кога и да победите, дали се прашувате дали е време да заработите пари пред да го претворите победникот во губитник? Или, пак, можете да видите раст на акциите како учебник откако ќе го купите, за да паднат во минус неколку недели подоцна. Со голема веројатност припаѓате на 90 проценти на берзата кои секоја година се колат како овци.
Ова е статија од Successful Savings.com. Заштитени се сите текстови. Можете да најдете повеќе информации на www успешно-заштедете com.
На берзата има само три групи кои заработуваат пари
Ако погледнете кој заработува непропорционално големи количини пари на берзата, ќе забележите три групи:
- Претприемач: Успешно изградивте компанија, а потоа продадовте дел од неа на берза за многу пари на инвеститори. Класични примери се Мајкрософт, Интел, Мекдоналдс, Кока Кола, Заландо, Обединет Интернет и Филман. Било која компанија што котира на берза може да биде наведена тука, бидејќи во секој случај продавачите заработија многу пари со ИПО (почетна јавна понуда).
- инсајдер: Инвеститорите како Ворен Бафет, Georgeорџ Сорос или големите инвестициски банки како Голдман Сакс или ЈП Морган не инвестираат слепо. Тие се таканаречени упатени лица кои својата одлука за купување можат да ја засноваат на информации што ги добиле од прва рака од компанијата. Вие сте во редовен контакт со раководството и точно знаете кога се појавуваат нови можности.
- Писател: Писатели на опции се инвеститори кои преземаат ризик од други инвеститори на берзата. Но, за разлика од упатените, не мора да се инвестирате директно за да заработите пари. Сè што треба да направите е да ветите дека ќе го прифатите ризикот дека акциите ќе надминат одредени прагови.
Имате најдобри шанси за успех ако се најдете не само во една од овие групи, туку и во неколку. Многу упатени лица исто така се писатели. Многу претприемачи сè уште се инвеститори во нивната компанија - се разбира со најдобро знаење од прва рака.
На која од овие групи припаѓате?
Секако, нема гаранција за успех за која било група. Но сите три групи логично имаат поголеми шанси да ги вложат своите пари со приход. Бидејќи барем претприемачите и упатените имаат значителна предност во информациите. Значи, тие многу подобро знаат во што всушност влегуваат и дали инвестицијата ветува.
Од друга страна, писателите имаат сосема друга предност. Ајде да погледнеме во следната неделна табела од EuroStoxx 50:
Сакате да ги вложите парите во следните 12 месеци и размислувате да ги раширите низ 50-те најголеми компании во Европа. На овој начин барем избегнувате обложување точно на погрешен коњ.
За многу приватни инвеститори, класичен избор ќе биде, на пример, индекс ETF кој го следи развојот на цените на EuroStoxx 50. Ако инвестирате со сегашната стапка од 3.300 поени - што може да се случи до следната година?
- Цената може да порасне и вие имате корист од убавото зголемување на цената.
- Цената може да падне и да се соочите со тажна загуба.
- Или цената варира и, откако ќе се помести настрана, повторно завршува на околу 3.300 поени. Тогаш ги вложувавте парите една година без приход.
Се разбира, знаете дека на долг рок берзата ќе порасне отколку да паѓа. Која е вашата алтернатива? Вие ги вложувате своите пари не само за една година, туку за 10 години! На крајот на краиштата, минатото докажува дека ризикот од загуба е тогаш минимален.
Но, што е улов тука?
Треба да ги вложите парите над 10 години и никогаш не знаете точно каков вид на приход можете да очекувате до крај! Или можеби имате само лоша среќа и воопшто нема принос. кој знае!
Што прават поинаку писателите? Се обложувате дека по одредено време, курсот не поминал одреден опсег!
Обрнете внимание на хоризонталните линии на горниот и долниот дел од текот на EuroStoxx 50. Сè додека цената не се движи подалеку од оваа област, писателот заработува пари.
Во примерот, опсегот е помеѓу 2.800 и 3.800 поени. Ова значи дека сè додека EuroStoxx 50 не се издигне над 3.800 поени или падне под 2.800 поени, писателот може да заработи профит - без оглед каде навистина стои цената на крајот.
Кој сега има поголема шанса да заработи пари?
Што е поризично?
Замислете дека седнувате на масата за рулет во казиното и групаторот ве прашува дали сакате да играте која игра. Или ќе допрете на број или допрете на опсегот во кој најверојатно ќе биде извлечениот број. Која варијанта би имала поголеми шанси за победа?
Токму тука е оправдан пристапот на мирување: Тој се заснова на математички веројатности. Го знаете принципот од осигурителните компании кои „се обложуваат“ дека нема да се случи осигурен настан.
Другите две наведени групи исто така работат со оптимизирана веројатност: Инсајдер нема 50 проценти шанса да победи, но веројатност е 60 или 70 проценти. Едно лице заработува во моментот кога продава дел од своите акции на берзата.
Но, какви информации има приватниот инвеститор? Како по правило, тој секогаш е последниот што дознава за важни настани. Дури и ако извештаите на берзата и прелиминарните извештаи би требало да го намалат ова несовпаѓање - инвеститор во малопродажба сепак ќе биде само последниот што ќе добие информации. Во повеќето случаи, тој дури и не може да ги процени овие информации на значаен начин, бидејќи недостасуваат други инсајдерски знаења.
Погледнете го Фолксваген, на пример: Дури и ако знаете дека корпорацијата ќе биде казнета со милијарди долари, навистина може да процените како оваа исплата ќе влијае на корпорацијата?
Погледнете ја цената на нафтата. И покрај тоа што знаеме дека падна многу далеку, дали навистина можете да процените колку лошо се погодени Exxon или Shell или Chevron од ценовниот пад? Дали знаете дали тие ќе влијаат на идните дивиденди? Кој зборува со менаџерот, може да открие дали навистина има намера да продолжи да се излева. Секој што слуша само новости или чита соопштенија за печат, нема важен пристап.
Ворен Бафе често се наведува како успешен инвеститор во вредност. Но, секој што ќе се потруди да ја разбере историјата на таквите луѓе, ќе види дека поминале многу време во разговор со одговорните. Тие вршат влијание врз компаниите и самите стануваат инсајдери преку нивните големи капитални инвестиции.
Заклучок
Те молам, не сфаќај погрешно. Не сакам да се расправам против малопродажните инвеститори или приватните инвеститори. Проклето, јас сум малку лесен и далеку од вртење на големо тркало.
Но, сакам да разберете каде се скриени ризиците за вас. Вие носите различни ризици од голем инвеститор. Имате значително поголем ризик, имате повеќе да изгубите во однос на вашето богатство и помалку влијание врз резултатот.
Поради оваа причина, сите ве ставаат во аголот на „ширење што е можно пошироко“ и „инвестирање на долг рок“. И тука станува збор за веројатности: оние кои широко диверзифицираат го намалуваат ризикот од вложување на целиот свој капитал во лоша компанија. Инвестирањето на долг рок го намалува ризикот од влегување пред пад на берзата и продажба на вашиот капитал кога е ниско. Но, намалувањето на ризиците не значи истовремено зголемување на можностите.
Постојат многу начини да се искористи шансата. Приватните инвеститори знаат само „ширење“ и „долгорочно“. Горенаведените групи користат други методи за да ја зголемат веројатноста за успех. И покрај тоа што ќе биде прилично тешко за повеќето да натераат некоја компанија да излезе во јавноста или да вложат доволно капитал за да влезат во позиција на инсајдер, патот како писател е отворен за повеќето.
Стоењето мирно не е единствениот пат до успехот, но има друга алатка во полето со алатки што можете да ја извадите доколку е потребно.