Коронакризă. Колку се профитабилни задолжителните приватни пензии среде пандемија?
Автор: Елена Маринеску/Датум на објавување: 29-04-2020 22:04
Седумте задолжителни пензиски фондови (Столб II) имаа вкупни средства под управување со 60,13 милијарди леи на крајот на март 2020 година, што се зголеми за 17,76% во споредба со март 2019 година и за 192,17% повеќе отколку во март 2019 година. вредноста евидентирана пред пет години.
Анализата спроведена од платформата за финансиски информации за инвестициски фондови во Романија - SmartFin.ro открива дека вкупниот број учесници во седумте фондови бил 7,52 милиони на крајот на март 2020 година, а нивниот просечен месечен придонес кон приватните фондови задолжителните пензии беа 192,36 леи/месечно.
„И покрај неповолниот развој на финансиските пазари, како резултат на импликациите од медицинската криза генерирана од вирусот КОВИД-19, сите седум задолжителни приватни пензиски фондови се претставија позитивно во последните 12 месеци. Овие варираа помеѓу максимум 3,9% регистрирани од Фондот Витал управуван од Аегон Пенсии и минимум 0,7% регистрирани од пензискиот фонд НН.
Просечната реализација забележана во последните 12 месеци беше 1,8%, а просечната беше 2,0%. Пензиските фондови имаа корист од многу добри перформанси на акциите котирани на берзата во Букурешт до јануари 2020 година, но намалувањето на цените на финансиските хартии од вредност од февруари и март остави свој белег во еволуцијата на пензиските фондови “, покажува изворот цитиран од Агерпрес.
Во месечниот извештај за јануари 2020 година, просечниот раст во последните 12 месеци на пензиските фондови беше 13%, а во февруари беше 8,9%. Кумулираните перформанси се позитивни за последните пет години (април 2015 година - март 2020 година), просечниот раст е 16,3% (годишно 3,06%), но исто така и во последните 10 години (април 2010 година - март 2020 година), просечниот раст се 73,7%, годишно 5,68%. Најдобар персонал за задолжителен пензиски фонд во последните 5 и 10 години беше Метрополитен Лајф (+ 19,7% во последните 5 години и + 83,7% во последните 10 години).
10, 4%, просечната заработка во изминатите пет години
Во однос на инвестициите во приватни задолжителни пензиски фондови, акциите во просек претставуваа 18,2% од вкупната актива. Минималниот процент на акции е регистриран во фондот Метрополитен Лајф (15,9%), а максималниот процент во Арипи (23,3%). Остатокот од инвестициите на фондовите главно се вршат во инструменти со фиксен приход: 64,8% во државни хартии од вредност, 9,8% во обврзници и 4,8% во банкарски депозити. Исто така, процент од 2,7% од вкупната актива беше ставен во единици на некои инвестициски фондови.
Од друга страна, во последните 12 месеци, доброволните приватни пензиски фондови имаа просечна заработка од 0% и просечна заработка од 0,4%. Фондот со најдобри перформанси беше „Моја пензија“ со учинок од 2%, а најнизок учинок забележа фондот „НН Актив“ (-3,1%). Просечната заработка во последните пет години беше само 10,4% (или 2% годишно). Во последните 10 години, просечната кумулативна заработка беше 54,9% или 4,47% годишно.
Десетте доброволни пензиски фондови управуваа со вкупна актива од 2,37 милијарди леи на крајот на март 2020 година, а вкупниот број учесници беше 510.110. Средствата на 10-те фондови се зголемија за 11,86% во последните 12 месеци и за 94,65% во последните пет години. Средствата на 10-те фондови беа пласирани на крајот на март 2020 година, во просек, во пропорција од 22,9% во акции, 3,3% во депозити, 62,5% во државни хартии од вредност, 8,7% во обврзници и 2,6% во единиците на фондовите.